Co je durace u dluhopisů?

Jaká je základní charakteristika dluhopisů

Dluhopis (též obligace) je cenný papír na řad nebo na doručitele (česká právní úprava neakceptuje dluhopis jako cenný papír na doručitele) nebo zaknihovaný cenný papír, s nímž je spojeno právo na splacení určité dlužné částky a případně vyplacení stanovených výnosů a další povinnosti.

Co je kupon u dluhopisů

Kupon je obvyklý výraz pro částku, kterou se emitent zavázal zaplatit každý rok držiteli dluhopisu. Jedná se o úrok z dluhopisu, který se udává nejčastěji v procentech z nominální hodnoty.

Jak nakoupit státní dluhopisy

Dluhopis Republiky je možné pořídit osobně na vybraných pobočkách smluvních distributorů, nebo elektronicky prostřednictvím elektronického přístupu ke správě majetkového účtu.

Jaké je hlavni riziko u dluhopisů

Jedním z hlavních rizik investice do dluhopisů je kreditní riziko, které úzce souvisí se schopností a ochotou emitenta dostát svým závazkům, tzv. bonitou, což znamená schopnost splácet dluhy včas a v plné výši. Je nutné si uvědomit, že vyšší výnos bývá vykoupen vyšším rizikem a naopak.

Proč dluhopisy

Obecně se má za to, že státní dluhopisy jsou dokonce vůbec nejbezpečnější investicí (spořicí účet v bance není investice). Nízká míra rizika láká investory navzdory nízkému výnosu, ale i z nedávné historie jsou známy případy, kdy stát nedostál svým závazkům.

Jak funguje státní dluhopis

Státní dluhopisy jsou cenné papíry, se kterými je spojeno právo majitele požadovat po emitentovi splacení dlužné částky ve jmenovité hodnotě a pravidelné vyplácení výnosů (výplaty kupónů) z něj k určitému datu. Emitenty dluhopisů jsou jednotlivé státy, které potřebují financovat státní dluh.

Jak funguje cena dluhopisů

Vztah mezi cenou a výnosem

Výnos do splatnosti a cena dluhopisu jsou navzájem v inverzním vztahu. Když cena roste, výnos klesá a naopak. V případě, že je výnos do splatnosti nulový, je cena za dluhopis rovna součtu jednotlivých peněžních toků vyplývajících z držby dluhopisu.

Jak fungují investice do dluhopisů

Dluhopisem se jejich emitenti (dlužníci) zavazují investorům ve stanoveném termínu (doba splatnosti dluhopisu) splatit stanovenou peněžitou částku, která vyjadřuje nominální (jmenovitou) hodnotu dluhopisu (v tuzemsku obvykle zní na 10 000 Kč nebo více) a platit úrok, nazývaný kupón.

Proč investovat do dluhopisů

Skrze dluhopisy je možné získat obsáhlý zdroj financování bez toho, aby jejich vydavatel žádal o klasickou půjčku. U dluhopisů je pevně stanovená nejen jejich nominální hodnota, ale také jejich úrok – kuponový výnos. Pevný úrok však není pravidlem, některé dluhopisy mají úrok proměnlivý, další nemají žádný.

Jak investovat do dluhopisů

Nákup dluhopisů skrze dluhopisové fondy je pro běžného investora z řad laiků nejjednodušším způsobem, jak své peníze investovat. Dluhopisové fondy totiž nabízí různorodý soubor dluhopisů. Touto diverzifikací se zajišťuje jak bezpečnost investice, tak její zaručený výnos.

Co jsou firemní dluhopisy

Korporátní dluhopisy, známé také pod názvem firemní nebo podnikové dluhopisy vydávají (emitují) zpravidla velké podniky a korporace nebo velké banky za účelem získání finančních zdrojů. Oproti konzervativním způsobům spoření nabízí nadstandardní úrokové sazby a jejich výnosy se běžně pohybují od 5 do 10 % ročně.

Jak se vyplácí dluhopis

Dlužník tak v předem stanovených intervalech vyplácí držiteli dluhopisu pravidelnou kupónovou platbu (úrok za vypůjčení kapitálu), pokud je součástí dluhopisu, a zároveň ke stanovenému datu splatnosti vyplatí držiteli předem stanovenou částku, tzv. jmenovitou hodnotu.

Co ovlivňuje cenu dluhopisů

Hlavními aspekty, které ovlivňují cenu a náš budoucí výnos, jsou aktuální výše úrokových sazeb, doba splatnosti dluhopisu, kupónová sazba dluhopisu, nominální hodnota dluhopisu nebo rating emitenta.

Kdy nakoupit dluhopisy

Přestože Dluhopisy republiky je možné nakupovat až do Vánoc, datum emise je stanoveno na 3. ledna 2022. Ke splatnosti pak dojde v roce 2028, ale každý rok v předem stanovených termínech je možné požádat o předčasné splacení.

Proč kupovat dluhopisy

Výhody investice

Dluhopisy Republiky patří mezi nejbezpečnější, konzervativní způsoby spoření, neboť představují nástroj s garantovaným výnosem dluhopisu a garancí splacení dlužné částky.

Jak vybrat dluhopisy

8 tipů, jak vybrat dluhopis a nespálit seZnalost emitenta.Zajištění investice do dluhopisu.Prověřte si dluhopisové tržiště nebo web firmy.Důkladně si prostudujte finanční výkazy.Pozor na vysoký výnos.Zjistěte si, zda má emitent rating.Pevný výnos u dluhopisu a inflace.Informujte se.

Jak zrušit dluhopis

Ministerstvo financí umožňuje vlastníkům dluhopisů požádat o jejich předčasné splacení před datem řádné splatnosti dluhopisu. Žádost o předčasné splacení všech nebo části držených dluhopisů může být podána prostřednictvím distributora na základě emisních podmínek.

Na co si dát pozor při koupi dluhopisů

Jak převést dluhopis

Aby byl převod dluhopisu účinný vůči emitentovi musí mu být změna vlastníka oznámena. To se zpravidla děje písemným oznámením (dopisem) a přiložením kopie (skenu) dluhopisu opatřeném rubopisem na nového nabyvatele. Emisní podmínky mohou někdy vyžadovat, že podpis na oznámení musí být úředně ověřen.

Jak vymáhat dluhopisy

Možnosti vymáhání pohledávky z dluhopisů

Pohledávka z dluhopisu je pohledávka jako každá jiná. Pokud je tedy po splatnosti, lze ji vymáhat soudně – sepsat předžalobní upomínku, podat žalobu, zaplatit soudní poplatek, účastnit se soudních jednání, případně řešit odvolání a další opravné prostředky.

Jak prodat dluhopisy

Kdo vydává státní dluhopisy

Státní dluhopisy určené pro občany vydává Česká republika prostřednictvím Ministerstva financí. Jsou evidovány v elektronické podobě v samostatné evidenci vedené Ministerstvem financí.

Jak Vypovedet statni dluhopisy

Žádost o předčasné splacení všech nebo části držených dluhopisů může být podána v souladu s emisními podmínkami, a to zdarma prostřednictvím elektronického přístupu ke správě majetkového účtu nebo prostřednictvím smluvního distributora za poplatek dle platného ceníku.

Kdo nakupuje státní dluhopisy

Státní dluhopisy většinou kupují velké instituce, jako jsou banky, fondy nebo pojišťovny. Státní dluhopisy ČR vydává Ministerstvo financí a jejich emisi zajišťuje Česká národní banka. Vyplácení úroků se obvykle financuje z daní.

Notícia

Co je durace u dluhopisů?

Promo

Promo